Взыскание 698 тыс. ₽ с инвестора за задолженность по маржинальной торговле
ПАО «Сбербанк России» обратилось в суд с требованием взыскать с инвестора задолженность по брокерскому обслуживанию в размере 698 448 рублей 33 копеек. Между сторонами был заключен договор на брокерское обслуживание с возможностью маржинальной торговли.
В феврале 2022 года стоимость портфеля инвестора опустилась ниже уровня начальной и минимальной маржи, о чем банк уведомил клиента. Несмотря на предупреждения, инвестор не предпринял мер для восстановления маржинального покрытия, что привело к принудительному закрытию позиций брокером.
После закрытия позиций образовалась задолженность, включающая комиссии за проведенные операции. Ответчик в суд не явился и не оспорил требования истца.
Стороны дела
История дела
- 07.02.2025
Регистрация поступившего заявления
-
21.02.2025Заявление принято к производству
-
21.02.2025Подготовка к рассмотрению
-
17.03.2025, 10:00Беседа
Место: 107
Результат: Проведена
-
17.03.2025Рассмотрение
-
17.04.2025, 10:00Судебное заседание
Место: 204
Результат: Рассмотрение завершено
-
17.04.2025Вынесено решение
Позиция истца
Истец требовал взыскания задолженности по брокерскому обслуживанию, ссылаясь на условия договора, в которых предусмотрено право брокера закрывать позиции при нарушении маржинальных требований. Также истец просил возместить расходы на госпошлину.
Позиция ответчика
Ответчик в судебное заседание не явился и не представил возражений.
Обоснование и выводы суда
Суд установил, что инвестор нарушил условия договора, не выполнив обязательства по поддержанию маржинального покрытия. Действия брокера по принудительному закрытию позиций соответствовали условиям соглашения и нормам закона о рынке ценных бумаг.
Решение суда
Иск удовлетворен. С ответчика взыскано 698 448 рублей 33 копейки основного долга и 18 969 рублей госпошлины.
Оригинальный текст дела
УИД 77RS0026-02-2025-001352-12
№ 2-1115/2025
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
17 апреля 2025 года город Москва
Таганский районный суд города Москвы в составе
председательствующего судьи Синельниковой О.В.,
при секретаре Нестерове А.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1115/2025 по иску ПАО «Сбербанк России» к *у Олегу Вильгельмовичу о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию,
УСТАНОВИЛ:
Истец ПАО «Сбербанк России» обратилось в суд с иском к *у О.В. о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию в размере 698.448 рублей 33 копеек, расходов по оплате государственной пошлины в размере 18.969 рублей.
Требования мотивированы тем, что между ым О.В. (инвестор) и ПАО «Сбербанк России» (брокер, банк), имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, заключен договор №40Y1A от 12 сентября 2013 года на брокерское обслуживание. Инвестору открыт индивидуальный инвестиционный счет № с тарифным планом «Самостоятельный». Заявлением от 11 сентября 2013 года инвестор в порядке ст. 428 ГК РФ присоединился к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО «Сбербанк России», ознакомился с Условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности. Также инвестор ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющихся неотъемлемой частью Условий. В соответствии с заявлениями на выбор уровня риска от 11 сентября 2013 года инвестор мог осуществлять операции в рамках маржинальной торговли (совершение сделок с привлечением средств брокера). Выступая брокером, банк является участником торгов и участником клиринга на фондовом рынке Московской Биржи на основании соответствующего договора с ПАО «Московская Биржа». Согласно п. 4.1.1 Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО «Московская Биржа». 22 февраля 2022 года в 10:01:22 и 24 февраля 2022 года в 09:56:43 брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера начальной маржи (отрицательный НПР 1), о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлении инвестору также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк имеет право совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи. 24 февраля 2022 года в 11:17:08, 25 февраля 2022 года в 10:15:37 и 28 февраля 2022 года в 11:55:12 брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера минимальной маржи (отрицательный НПР 2), о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание, что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк вправе без поручения инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи. На момент направления последнего из указанных уведомлений стоимость портфеля составляла - 1.189.804 рублей 58 копеек, а размер минимальной маржи - 0, 00 рублей. Соотношение между стоимостью портфеля и минимальной маржей составило минус 1.189.804 рублей 58 копеек (НПР 2 <0). Однако в нарушение пунктов 21.1.9, 21.1.10 Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности. 21 февраля 2022 года и 24 февраля 2022 года в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора. Суммы комиссий, начисленные по каждой из операций по закрытию позиций инвестора указаны в отчете брокера за соответствующую дату закрытия позиций. Таким образом, после принудительного закрытия позиций задолженность инвестора перед брокером составила: основной долг - 698.448 рублей 33 копеек.
Представитель истца ПАО «Сбербанк России» по доверенности Кабанова Е.П. в судебном заседании исковые требования поддержала, просила удовлетворить.
Ответчик * О.В. в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного заседания извещен.
Изучив письменные материалы дела, выслушав представителя истца, оценив представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к следующим выводам.
В силу ст. ст. 309 - 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.
Согласно п. 1 ст. 3 Закона о рынке ценных бумаг брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (договор о брокерском обслуживании).
В силу п. 4 ст. 3 Закона о рынке ценных бумаг брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.
Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.
Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента, в том числе по предоставленным займам, брокер вправе принимать денежные средства, драгоценные металлы, учитываемые на банковских счетах, ценные бумаги и иные виды имущества, предусмотренные нормативным актом Банка России.
В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах.
Инвестором *ым О.В. посредством системы интернет-трейдинга заключались в рамках маржинальной торговли сделки с акциями на фондовом рынке Московской Биржи.
Факт привлечения инвестором средств брокера в рамках маржинальной торговли подтверждается отчетом брокера.
Правила обслуживания на фондовом рынке приведены в разделе 21 Условий предоставления брокерских и иных услуг ПАО «Сбербанк России».
В силу п. 21.1.5 Условий инвестор обязан самостоятельно контролировать стоимость портфеля инвестора и не допускать снижения стоимости портфеля инвестора ниже соответствующего ему размера начальной маржи.
Согласно п. 21.1.4 Условий банк рассчитывает стоимость портфеля инвестора, размер начальной маржи и размер минимальной маржи и сообщает указанные величины инвестору посредством системы Quik. Банк оставляет за собой право дополнительно использовать другие каналы связи с инвестором.
В соответствии с п. 21.1.8. Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера начальной маржи и/или ниже размера минимальной маржи банк вправе направить инвестору посредством системы Quik специальное сообщение (маржин колл) о резервировании в обеспечение обязательств инвестора денежных средств, в том числе в приемлемых иностранных валютах, и/или приемлемых ЦБ в соответствии с Условиями. Банк оставляет за собой право использовать другие каналы связи с инвестором.
Получение маржин колла не снимает с инвестора ответственности за контролирование стоимости портфеля инвестора.
Банк вправе направить инвестору SMS-сообщения с информацией о событии типа маржин колл с целью оперативного оповещения инвестора о возникновении события.
Согласно п. 21.1.9. Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера начальной маржи инвестор обязан осуществить резервирование денежных средств, в том числе в приемлемых иностранных валютах, на соответствующем торговом брокерском счете, приемлемых ЦБ на торговом разделе торгового счета депо и/или подать заявки на полное или частичное закрытие позиций для снижения размера начальной маржи и/или увеличения стоимости портфеля инвестора таким образом, чтобы стоимость портфеля инвестора превысила размер начальной маржи.
В силу п. 21.1.10. Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера минимальной маржи банк имеет право и настоящим уполномочен инвестором совершить операции, направленные на снижение размера минимальной маржи, в том числе с использованием ценных бумаг/ иностранных валют, не включенных банком в перечень приемлемых ЦБ/приемлемых иностранных валют. При этом операции совершаются с учетом требований, установленными Банком России. Невозможность совершения банком указанных операций не снимает с инвестора ответственности за исполнение обязательств инвестора по заключенным по его поручению сделкам и открытым позициям. Банк не несет ответственности за любые убытки инвестора, возникшие вследствие совершения указанных операций.
В результате совершения действий, предусмотренных п. 21.1.10 Условий, размер начальной маржи снижается до стоимости портфеля инвестора, а при невозможности ее достижения снижается до значения, при котором стоимость портфеля инвестора минимально превышает размер начальной маржи (пункт 21.1.12. Условий).
Из материалов дела следует, что между ым О.В. (инвестор) и ПАО «Сбербанк России» (брокер, банк), имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, заключен договор №40Y1A от 12 сентября 2013 года года на брокерское обслуживание, инвестору открыт индивидуальный инвестиционный счет № с тарифным планом «Самостоятельный».
Заявлением от 11 сентября 2013 года инвестор в порядке ст. 428 ГК РФ присоединился к Условиями предоставления брокерских и иных услуг ПАО «Сбербанк России», ознакомился с условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности.
Также инвестор ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющихся неотъемлемой частью Условий.
В соответствии с заявлениями на выбор уровня риска от 11 сентября 2013 года инвестор мог осуществлять операции в рамках маржинальной торговли (совершение сделок с привлечением средств брокера).
Выступая брокером, банк является участником торгов и участником клиринга на фондовом рынке Московской Биржи на основании соответствующего договора ПАО «Московская Биржа».
Согласно п. 4.1.1 Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО Московская Биржа.
22 февраля 2022 года в 10:01:22 и 24 февраля 2022 года в 09:56:43 брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера начальной маржи (отрицательный НПР 1), о чем банк направил уведомления инвестору.
В уведомлении инвестору также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк имеет право совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.
24 февраля 2022 года в 11:17:08, 25 февраля 2022 года в 10:15:37 и 28 февраля 2022 года в 11:55:12 брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера минимальной маржи (отрицательный НПР 2), о чем банк направил уведомления инвестору.
В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание, что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк вправе без поручения инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.
На момент направления последнего из указанных уведомлений стоимость портфеля составляла - 1.189.804 рублей 58 копеек, а размер минимальной маржи - 0, 00 рублей.
Соотношение между стоимостью портфеля и минимальной маржей составило минус 1.189.804 рублей 58 копеек (НПР 2 <0).
Однако в нарушение пунктов 21.1.9, 21.1.10 Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности.
21 февраля 2022 года и 24 февраля 2022 года в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора.
Суммы комиссий, начисленные по каждой из операций по закрытию позиций инвестора, указаны в отчете брокера за соответствующую дату закрытия позиций.
Таким образом, после принудительного закрытия позиций задолженность инвестора перед брокером составила: основной долг - 698.448 рублей 33 копеек и не погашена им.
Истцом произведен соответствующий расчет взыскиваемой суммы, который ответчиком не оспорен, как и не оспорены фактические обстоятельства, указанные истцом.
При указанных обстоятельствах суд признает заявленный иск правомерным и обоснованным.
На основании ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца суд взыскивает 18.969 рублей в счет возмещения понесенных расходов, связанных с оплатой государственной пошлины при подаче искового заявления в суд.
На основании изложенного, руководствуясь ст.194-198 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Исковые требования ПАО «Сбербанк России» к *у Олегу Вильгельмовичу о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию - удовлетворить.
Взыскать с а Олега Вильгельмовича (паспорт ) в пользу ПАО «Сбербанк России» (ИНН 7707083893, ОГРН 1027700132195) задолженность по брокерскому обслуживанию в размере 698.448 рублей 33 копеек, расходы по оплате государственной пошлины в размере 18.969 рублей.
Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Таганский районный суд города Москвы в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.
Судья
Решение в окончательной форме принято 05 июня 2025 года.
УИД 77RS0026-02-2025-001352-12
№ 2-1115/2025
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
17 апреля 2025 года город Москва
Таганский районный суд города Москвы в составе
председательствующего судьи Синельниковой О.В.,
при секретаре Нестерове А.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1115/2025 по иску ПАО «Сбербанк России» к *у Олегу Вильгельмовичу о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию,
УСТАНОВИЛ:
Истец ПАО «Сбербанк России» обратилось в суд с иском к *у О.В. о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию в размере 698.448 рублей 33 копеек, расходов по оплате государственной пошлины в размере 18.969 рублей.
Требования мотивированы тем, что между ым О.В. (инвестор) и ПАО «Сбербанк России» (брокер, банк), имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, заключен договор №40Y1A от 12 сентября 2013 года на брокерское обслуживание. Инвестору открыт индивидуальный инвестиционный счет № с тарифным планом «Самостоятельный». Заявлением от 11 сентября 2013 года инвестор в порядке ст. 428 ГК РФ присоединился к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО «Сбербанк России», ознакомился с Условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности. Также инвестор ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющихся неотъемлемой частью Условий. В соответствии с заявлениями на выбор уровня риска от 11 сентября 2013 года инвестор мог осуществлять операции в рамках маржинальной торговли (совершение сделок с привлечением средств брокера). Выступая брокером, банк является участником торгов и участником клиринга на фондовом рынке Московской Биржи на основании соответствующего договора с ПАО «Московская Биржа». Согласно п. 4.1.1 Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО «Московская Биржа». 22 февраля 2022 года в 10:01:22 и 24 февраля 2022 года в 09:56:43 брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера начальной маржи (отрицательный НПР 1), о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлении инвестору также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк имеет право совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи. 24 февраля 2022 года в 11:17:08, 25 февраля 2022 года в 10:15:37 и 28 февраля 2022 года в 11:55:12 брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера минимальной маржи (отрицательный НПР 2), о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание, что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк вправе без поручения инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи. На момент направления последнего из указанных уведомлений стоимость портфеля составляла - 1.189.804 рублей 58 копеек, а размер минимальной маржи - 0, 00 рублей. Соотношение между стоимостью портфеля и минимальной маржей составило минус 1.189.804 рублей 58 копеек (НПР 2 <0). Однако в нарушение пунктов 21.1.9, 21.1.10 Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности. 21 февраля 2022 года и 24 февраля 2022 года в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора. Суммы комиссий, начисленные по каждой из операций по закрытию позиций инвестора указаны в отчете брокера за соответствующую дату закрытия позиций. Таким образом, после принудительного закрытия позиций задолженность инвестора перед брокером составила: основной долг - 698.448 рублей 33 копеек.
Представитель истца ПАО «Сбербанк России» по доверенности Кабанова Е.П. в судебном заседании исковые требования поддержала, просила удовлетворить.
Ответчик * О.В. в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного заседания извещен.
Изучив письменные материалы дела, выслушав представителя истца, оценив представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к следующим выводам.
В силу ст. ст. 309 - 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.
Согласно п. 1 ст. 3 Закона о рынке ценных бумаг брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (договор о брокерском обслуживании).
В силу п. 4 ст. 3 Закона о рынке ценных бумаг брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.
Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.
Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента, в том числе по предоставленным займам, брокер вправе принимать денежные средства, драгоценные металлы, учитываемые на банковских счетах, ценные бумаги и иные виды имущества, предусмотренные нормативным актом Банка России.
В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах.
Инвестором *ым О.В. посредством системы интернет-трейдинга заключались в рамках маржинальной торговли сделки с акциями на фондовом рынке Московской Биржи.
Факт привлечения инвестором средств брокера в рамках маржинальной торговли подтверждается отчетом брокера.
Правила обслуживания на фондовом рынке приведены в разделе 21 Условий предоставления брокерских и иных услуг ПАО «Сбербанк России».
В силу п. 21.1.5 Условий инвестор обязан самостоятельно контролировать стоимость портфеля инвестора и не допускать снижения стоимости портфеля инвестора ниже соответствующего ему размера начальной маржи.
Согласно п. 21.1.4 Условий банк рассчитывает стоимость портфеля инвестора, размер начальной маржи и размер минимальной маржи и сообщает указанные величины инвестору посредством системы Quik. Банк оставляет за собой право дополнительно использовать другие каналы связи с инвестором.
В соответствии с п. 21.1.8. Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера начальной маржи и/или ниже размера минимальной маржи банк вправе направить инвестору посредством системы Quik специальное сообщение (маржин колл) о резервировании в обеспечение обязательств инвестора денежных средств, в том числе в приемлемых иностранных валютах, и/или приемлемых ЦБ в соответствии с Условиями. Банк оставляет за собой право использовать другие каналы связи с инвестором.
Получение маржин колла не снимает с инвестора ответственности за контролирование стоимости портфеля инвестора.
Банк вправе направить инвестору SMS-сообщения с информацией о событии типа маржин колл с целью оперативного оповещения инвестора о возникновении события.
Согласно п. 21.1.9. Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера начальной маржи инвестор обязан осуществить резервирование денежных средств, в том числе в приемлемых иностранных валютах, на соответствующем торговом брокерском счете, приемлемых ЦБ на торговом разделе торгового счета депо и/или подать заявки на полное или частичное закрытие позиций для снижения размера начальной маржи и/или увеличения стоимости портфеля инвестора таким образом, чтобы стоимость портфеля инвестора превысила размер начальной маржи.
В силу п. 21.1.10. Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера минимальной маржи банк имеет право и настоящим уполномочен инвестором совершить операции, направленные на снижение размера минимальной маржи, в том числе с использованием ценных бумаг/ иностранных валют, не включенных банком в перечень приемлемых ЦБ/приемлемых иностранных валют. При этом операции совершаются с учетом требований, установленными Банком России. Невозможность совершения банком указанных операций не снимает с инвестора ответственности за исполнение обязательств инвестора по заключенным по его поручению сделкам и открытым позициям. Банк не несет ответственности за любые убытки инвестора, возникшие вследствие совершения указанных операций.
В результате совершения действий, предусмотренных п. 21.1.10 Условий, размер начальной маржи снижается до стоимости портфеля инвестора, а при невозможности ее достижения снижается до значения, при котором стоимость портфеля инвестора минимально превышает размер начальной маржи (пункт 21.1.12. Условий).
Из материалов дела следует, что между ым О.В. (инвестор) и ПАО «Сбербанк России» (брокер, банк), имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, заключен договор №40Y1A от 12 сентября 2013 года года на брокерское обслуживание, инвестору открыт индивидуальный инвестиционный счет № с тарифным планом «Самостоятельный».
Заявлением от 11 сентября 2013 года инвестор в порядке ст. 428 ГК РФ присоединился к Условиями предоставления брокерских и иных услуг ПАО «Сбербанк России», ознакомился с условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности.
Также инвестор ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющихся неотъемлемой частью Условий.
В соответствии с заявлениями на выбор уровня риска от 11 сентября 2013 года инвестор мог осуществлять операции в рамках маржинальной торговли (совершение сделок с привлечением средств брокера).
Выступая брокером, банк является участником торгов и участником клиринга на фондовом рынке Московской Биржи на основании соответствующего договора ПАО «Московская Биржа».
Согласно п. 4.1.1 Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО Московская Биржа.
22 февраля 2022 года в 10:01:22 и 24 февраля 2022 года в 09:56:43 брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера начальной маржи (отрицательный НПР 1), о чем банк направил уведомления инвестору.
В уведомлении инвестору также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк имеет право совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.
24 февраля 2022 года в 11:17:08, 25 февраля 2022 года в 10:15:37 и 28 февраля 2022 года в 11:55:12 брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера минимальной маржи (отрицательный НПР 2), о чем банк направил уведомления инвестору.
В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание, что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк вправе без поручения инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.
На момент направления последнего из указанных уведомлений стоимость портфеля составляла - 1.189.804 рублей 58 копеек, а размер минимальной маржи - 0, 00 рублей.
Соотношение между стоимостью портфеля и минимальной маржей составило минус 1.189.804 рублей 58 копеек (НПР 2 <0).
Однако в нарушение пунктов 21.1.9, 21.1.10 Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности.
21 февраля 2022 года и 24 февраля 2022 года в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора.
Суммы комиссий, начисленные по каждой из операций по закрытию позиций инвестора, указаны в отчете брокера за соответствующую дату закрытия позиций.
Таким образом, после принудительного закрытия позиций задолженность инвестора перед брокером составила: основной долг - 698.448 рублей 33 копеек и не погашена им.
Истцом произведен соответствующий расчет взыскиваемой суммы, который ответчиком не оспорен, как и не оспорены фактические обстоятельства, указанные истцом.
При указанных обстоятельствах суд признает заявленный иск правомерным и обоснованным.
На основании ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца суд взыскивает 18.969 рублей в счет возмещения понесенных расходов, связанных с оплатой государственной пошлины при подаче искового заявления в суд.
На основании изложенного, руководствуясь ст.194-198 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Исковые требования ПАО «Сбербанк России» к *у Олегу Вильгельмовичу о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию - удовлетворить.
Взыскать с а Олега Вильгельмовича (паспорт ) в пользу ПАО «Сбербанк России» (ИНН 7707083893, ОГРН 1027700132195) задолженность по брокерскому обслуживанию в размере 698.448 рублей 33 копеек, расходы по оплате государственной пошлины в размере 18.969 рублей.
Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Таганский районный суд города Москвы в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.
Судья
Решение в окончательной форме принято 05 июня 2025 года.
Похожие дела
Взыскание 1,17 млн ₽ с инвестора за долг по маржинальной торговле
ПАО «Сбербанк» обратилось в суд с иском к инвестору Пяткову В.В. о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию. Между сторонами был заключен договор на брокерское обслуживание с использованием индивидуального инвестиционного счета,...
Взыскание 72 000 ₽ с клиента за задолженность по брокерскому обслуживанию
ПАО Сбербанк обратилось в суд с иском к клиенту о взыскании задолженности по договору брокерского обслуживания. Согласно материалам дела, между сторонами был заключен договор, по условиям которого клиент осуществлял операции с производными...
Взыскание 64 тыс. ₽ с инвестора за задолженность по маржинальной торговле
ПАО «Сбербанк России» обратилось в суд с иском к инвестору Бобкову С.А. о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке. Между сторонами был заключен договор на брокерское обслуживание с тарифным планом «Самостоятельный»,...
Взыскание 215 761 ₽ с инвестора за неисполнение обязательств по брокерскому договору
ПАО «Сбербанк России» обратилось в суд с иском к инвестору Субботину Я.С. о взыскании задолженности по договору брокерского обслуживания. Согласно условиям договора, инвестор обязан был поддерживать стоимость портфеля на уровне не ниже начальной...